#163 - Om sparande, investerande & portföljstrategi med LYSAs investeringsansvarige Oscar Björklund

Reklam för Lysa AB. I dagens avsnitt (och bonusavsnitt) intervjuar vi Oscar Björklund från LYSA. Han är en av de personerna som vi brukar vända oss till när vi vill diskutera en ny studie, hur man ska tolka forskningen eller helt enkelt när vi (nåja, jag Jan) vill nörda ner om portföljstrategier, guld, home bias, räntefonder, passivt sparande, indexfonder och liknande. Att han också gillar matte och har en bakgrund som "quant" (kvantitativ analytiker) från Brummer & Partners gör ju inte saken sämre. Eftersom vi hade galet mycket roligt att prata om, valde vi att separera intervjun i två delar. I den här delen pratar vi om investeringsstrategier, råvaror, guld, reala tillgångar, vad forskningen säger om sparande, invändningar mot indexfonder, momentum- och faktorstrategier, den största insikten från den här våren och liknande. I bonusavsnittet svarar Oscar på era tittarfrågor som många handlar specifikt om fondroboten LYSA. Du finner bonusavsnittet nedan:    • Bonus #07 - Oscar Björklund svarar på era ...   Det här avsnittet är således både ganska nördigt och djupgående och är du ny tittare så kan vi rekommendera "Kom igång med ditt sparande" som handlar om passivt sparande, indexfonder och inte minst fondroboten LYSA. https://rikatillsammans.se/kom-igang-... För tydlighetens skull; avsnittet är ett samarbete med LYSA, det finns en sponsrad länk nedan och vi själva har majoriteten av vårt sparande hos LYSA. Så vi har "skin-in-the-game" och lever som vi lär. 👍 https://rikatillsammans.se/partner/lysa Normalt brukar vi få feedback på att man inte behöver en fondrobot som LYSA, att man kan göra det bättre och billigare själv. Ja, det stämmer till en viss del. Om man har kompetensen, intresset och tiden så kan man sätta ihop ett identiskt sparande med fondroboten LYSA för kanske 0.3 % istället för de 0.4 % som LYSA tar. Jag argumenterar således inte för att LYSA är bäst utifrån alla parametrar, snarare argumenterar jag för med hänsyn tagen till de flesta parametrar så är LYSA det som ger bäst sammantaget värde utifrån de flesta sätt. Här finns en separat artikel på ämnet: https://rikatillsammans.se/vad-ar-bas... Det som vi pratar om i avsnittet som jag saknar mest hos LYSA är exponeringen mot guld. Intressant nog är det något som Oscar inte är negativ till när vi pratar om det som en del av en portfölj. Däremot är han tydlig med att utifrån perspektivet för fondroboten LYSA så är det inte något aktuellt i närtid. Däremot öppnade han för att LYSA är öppna för feedback från oss kunder, så allt vi önskade skulle vi höra av oss med till kundtjänst (t.ex. sparkonto, guld, kapitalförsäkring, belåning): [email protected] (hint, hint). Tack till alla er som skickat in frågor och tack särskilt till Maria Suemola på Facebook som skickade in frågan: "Jag skulle vilja att han bemötte "min egen portfölj är minsann mycket bättre"-männen" 😂. Jag och Caroline skrattade gott och ställde frågan till Oscar. Vi hoppas att du uppskattar det här avsnittet samt bonusavsnittet med frågor och svar. Eftersom det blev två avsnitt den här veckan kan det hända att vi tar sommarledigt nästa vecka. Tack än en gång och på återseende! Jan och Caroline Disclaimer ==== Allt sparande är förknippat med risk. Ditt sparande kan både öka och minska i värde. I värsta fall kan det hända att du förlorar hela ditt insatta kapital, investera inte mer än du har råd att förlora. Historisk avkastning är inte en garanti för framtida avkastning. Alla våra avsnitt är allmän information, ska inte ses som finansiell rådgivning eller ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Detta avsnitt är reklam för Lysa AB, som vi har pengar placerade hos och en sponsrad länk till. Läs mer https://rikatillsammans.se/villkor Innehållsförteckning ====================== 00:05:17 - Akademi versus verkligheten 00:09:40 - Det började med Sverige-fonder 00:10:52 - Forskningen om sparande och investeringar 2020 00:14:52 - Diversifiering av portföljen 00:18:44 - För- och nackdelar med home bias 00:21:23 - "Om USA nyser så får Sverige förkylning" 00:24:54 - Den effektiva marknadshypotesen 00:28:17 - Warren Buffet och Fama-French 00:31:54 - Över- och underavkastning mot index 00:35:04 - Vad säger man till självutnämnda genier? 00:37:49 - Aktivt förvaltade fonder versus indexfonder 00:41:11 - Kommer vi att se faktor-tilt i Lysa? 00:44:25 - Oscars bakgrund som kvantare 00:48:20 - Finns det någon plats för känslostyrda investeringar? 00:51:47 - Om momentumstrategier 00:54:44 - Utdelningsstrategier 00:58:25 - Psykologin spelar människor ett spratt 01:04:21 - Tankar kring guld 01:08:15 - Lärdomar från Coronakrisen 01:10:14 - Andra råvaror och reella tillgångar 01:16:09 - Hur ser din totala exponering ut? 01:18:54 - Livet som råvaruhandlare 01:23:42 - Vad händer när alla investerar i index? 01:27:26 - Aspekter av en fondanalys 01:30:41 - Hållbarhetstänk både gällande i konsumtion och investeringar