【第59期】为什么做 Roth Conversion? 什么情况下做 Roth Conversion 比较合理？做 Conversion时和税相关的注意事项；如何在券商公司网站上操作？【安芘财税】

相关视频请看 播放列表里的 Roth IRA 系列； 再补充如下内容： 1）做 Roth Conversion 不受收入的限制，每年可以转换的额度也无上限; 2）当年省税的退休账户最常见的就是三大类：a) 雇主提供的 401k, 403b, 457b, TSP等；b)自雇主企业主给自己设立的退休账户诸如 SEP IRA, SOLO 401K, SIMPLE 401K 等；c) 个人存入的退休账户 IRA; 这些账户每年可直接存入的额度都是有上限的，最少的就是IRA类，2023年每人只可最多存入 $6500（50岁以上可多存$1000); 并且，收入达到一定上限，可当年抵税的IRA还不允许存入了；那么，为什么大家的 IRA 账户里经常会有比较多的钱呢？这很有可能是因为你曾经将离职后的401K 等退休账户里全部或部分余额通过roll over的方式转到了自己的IRA 账户里。这样，当你计划做ROTH CONVERSION 的时候，你即可以将之前的401K直接转成 ROTH 401k , 也可以将IRA转成ROTH IRA。