Koszty, podatki, rebalancing - jak dbać o inwestycje? | Jacek Lempart [Atlas Pasywnego Inwestora]

Jak mądrze dbać o swoje inwestycje, kiedy portfel już istnieje albo dopiero zaczynasz go budować? W tym spotkaniu Jacek Lempart pokazuje, gdzie w praktyce „uciekają” pieniądze inwestora: przez koszty, podatki, prowizje, nieprzemyślany rebalancing i brak jasnej strategii. Na przykładzie prostego portfela pasywnego omawia, jak podejść do zarządzania inwestycjami tak, żeby nie komplikować ich bez potrzeby, ale też nie zostawiać pieniędzy na stole. To materiał dla osób, które chcą inwestować długoterminowo, świadomie i bez ciągłego zgadywania, co zrobi rynek. To nie jest rekomendacja inwestycyjna ani porada finansowa. Więcej na: https://atlaspasywnegoinwestora.pl/ Rozdziały 00:00 Start i ważne zastrzeżenie 01:03 Czym są Wieczory Pasywnego Inwestora 02:42 Plan spotkania 03:52 Dlaczego strategia inwestycyjna ma znaczenie 09:28 Trzy filary mądrego inwestowania 11:13 Przykładowy portfel 60/40 14:02 Czy dane z 100 lat mają sens? 20:05 Koszty inwestowania: co realnie zjada wynik 24:43 Dlaczego wysokie opłaty są tak groźne 31:50 Podatki jako największy „przeciek” w portfelu 33:13 Rebalancing a podatek Belki 38:12 Jak ograniczać koszty i podatki 43:26 Po co robić rebalancing 51:52 Rebalancing do przedziałów tolerancji 57:45 Jak dopłacać do portfela 1:04:35 Porównanie wariantów rebalancingu 1:12:39 Portfel 60/40 vs Golden Butterfly 1:15:01 Najważniejsze wnioski z analizy 1:18:57 Narzędzia Atlasu: rebalancing, IKE i IKZE 1:20:01 Q&A 1:24:59 Czy warto czekać z inwestowaniem? 1:29:42 Pojedyncze spółki czy ETF-y? 1:30:01 Jak wybierać brokera lub platformę? 1:34:54 Co w przypadku bankructwa brokera albo emitenta ETF? 1:39:46 DCA i ryzyko sekwencji 1:44:56 Czy trzeba mieć status inwestora profesjonalnego, żeby kupować ETF-y? 1:49:42 Podatki od dywidend i ETF-y akumulujące 1:55:02 Waluta portfela i przewalutowania 1:59:39 Europejskie i amerykańskie ETF-y 2:04:43 Dopłaty a rebalancing portfela 2:06:11 ETF-y akcyjne, obligacje i LifeStrategy 2:09:09 Czy warto zabezpieczać walutowo portfel? 2:13:43 Podsumowanie i zakończenie